BANK Inspektor Dowiedz się więcej o programie
Bank Inspektor to rozwiązanie dedykowane dla przedsiębiorstw, którym zależy na funkcjonalności weryfikacji rachunków bankowych kontrahentów, w ramach wymagań tzw. „białej listy” wchodzącej w życie we wrześniu 2019 roku.
W ramach funkcjonalności weryfikacji rachunków bankowych kontrahentów udostępniamy:
- Masowe automatyczne sprawdzania numerów rachunków bankowych w oparciu o udostępniane serwisy Ministerstwa Finansów
- Raporty z wyników sprawdzeń
- Możliwość okresowego, stałego sprawdzania np. całej bazy kontrahentów
- Możliwość edycji paczki przelewów i wyeliminowanie przelewów na rachunki niezgłoszone wprost z narzędzia*
- Automatyczne generowanie zawiadomień do urzędu skarbowego o wykonaniu przelewu na rachunek niezgłoszony
- Integrację z NIP Inspektorem®
*Interfejsy Bank Inspektor są każdorazowo dopasowywane do potrzeb każdego klienta, aby umożliwić wczytywanie plików, zestawień lub paczek przelewów obsługiwanych w jego przedsiębiorstwie.
Weryfikacja rachunków Zobacz jak wygląda proces weryfikacji rachunków bankowych w narzędziu Bank Inspektor
Weryfikacja numerów rachunków bankowych może przebiegać dwutorowo – w oparciu o paczki przelewów kierowane do banków lub w oparciu o bazę kontrahentów podatnika (weryfikacja pełnej bazy dostawców).
W każdym z powyższych schematów sprawdzeń, Bank Inspektor weryfikuje numery rachunków bankowych dwuetapowo celem identyfikacji tych rachunków, które winny były być zgłoszone do władz skarbowych.
Weryfikacja plików wystawianych do banków (paczek przelewów)
Podstawowym schematem weryfikacji kontrahentów jest weryfikacja paczki przelewów wysyłanej do banku.
Biorąc pod uwagę proces realizacji płatności, proponujemy, aby sprawdzenie statusu zarejestrowania rachunku bankowego odbywało się każdorazowo przed przesłaniem poleceń przelewu każdego z podmiotów do banku.
Bank Inspektor na podstawie wczytanego pliku z rachunkami bankowymi dokonuje w pierwszej kolejności selekcji unikalnych numerów rachunków bankowych wskazanych w paczce przelewów (cel – ograniczenie liczby zapytań). W drugim kroku, aplikacja łączy się z serwisem Ministerstwa Finansów celem weryfikacji listy numerów rachunków bankowych i pobrania statusów rachunków bankowych (ZGŁOSZONY, NIEZGŁOSZONY).
Na podstawie otrzymanych odpowiedzi, Bank Inspektor przypisuje odpowiednie oznaczenie do każdej z linii polecenia przelewu.
Dodatkowo, aplikacja dokonuje weryfikacji kontrahentów, dla których rachunek został oznaczony, jako NIEZGŁOSZONY pod kątem ich zarejestrowania lub nie dla celów VAT. Parametrem wyszukiwania jest nazwa kontrahenta oznaczona w paczce przelewów.
Dla kontrahentów oznaczonych jako zarejestrowany dla celów VAT, Aplikacja automatycznie wystawia zawiadomienie do urzędu skarbowego o niezgłoszonym rachunku bankowym. Dla kontrahentów zweryfikowanych jako niezarejestrowani dla celów VAT Aplikacja nie robi nic. W przypadku, jeśli odpowiedź z bazy Ministerstwa Finansów jest niejednoznaczna (np. wiele podmiotów o takiej samej nazwie), Bank Inspektor stosownie informuje użytkownika o niejednoznacznym wyniku sprawdzenia i konieczności potwierdzenia statusu z kontrahentem.
Zalety podejścia:
- Weryfikację tych podmiotów, których faktycznie dotyczy konkretna paczka przelewów
- Możliwość ustawienia filtra na próg 15 tyś zł / na wartość przelewu (poniżej tego progu nie ma obowiązku weryfikacji)
- Szybsze działanie i szybsze wyniki (w porównaniu do weryfikacji pełnej bazy kontrahentów)
W efekcie weryfikacji paczki przelewów użytkownik otrzymuje następujące dowody sprawdzenia:
Weryfikacja okresowa bazy dostawców
Drugim schematem weryfikacji jest okresowa (np. codzienna lub cotygodniowa) weryfikacja całej bazy kontrahentów pod kątem rejestracji wykazanych w bazie rachunków bankowych w bazach Ministerstwa Finansów.
Weryfikacja może być wykonywana metodą on-line (w oparciu o API dostarczone przez Ministerstwo Finansów lub stronę WWW KAS) lub metodą off-line w oparciu o plik udostępniany przez Ministerstwo Finansów.
Na podstawie wyników otrzymanych wyników, osoby odpowiedzialne w organizacji za dokonywanie weryfikacji będą mogły z wyprzedzeniem podjąć kroki np. w celu zablokowania kontrahenta do płatności.
Zalety podejścia:
- Objęcie weryfikacją wszystkich kontrahentów (lub kontrahentów z określonej grupy np. dostawców jednorazowych, nowych dostawców, itp.) bez względu na wartość przelewu
- Możliwość zareagowania z wyprzedzeniem, niezależnie czy przelew na danego kontrahenta wyjdzie czy nie.
Weryfikacja numerów VAT Poznaj naszą aplikację NIP Inspektor
Aplikacja Bank Inspektor będzie zintegrowana z rozwiązaniem NIP Inspektor® umożliwiającym kompleksową weryfikację kontrahenta pod kątem wypełnienia przesłanek dla tzw. należytej staranności.
NIP Inspektor® już dziś oferuje pełną weryfikację kontrahentów dla celów wykazania zarejestrowania badanego podmiotu dla celów podatku VAT.
NIP Inspektor weryfikuje kontrahenta w 4 bazach:
- Baza Ministerstwa Finansów
- Baza Krajowej Administracji Skarbowej – podmioty wykreślone z ewidencji podatników VAT
- Baza Krajowej Administracji Skarbowej – podmioty przywrócone do ewidencji podatników VAT
- Baza VIES – podatnicy VAT UE
Dowodem przeprowadzonej weryfikacji są raporty zapisywane do plików PDF i uwzględniają unikalne ID zapytań kierowanych do odpowiednich serwisów lub zrzuty ekranów sprawdzeń dokonywanych na stronie WWW Ministerstwa Finansów.
Całość sprawdzeń wykonywana jest w pełni automatycznie w oparciu o dane wczytane przez użytkownik np. JPK.
Wydajność NIP Inspektora® to od 800 do 1500 sprawdzeń na godzinę (Wydajność jest mniejsza w terminach 20-26 dzień każdego miesiąca z uwagi na zwiększony „ruch” na stronach Ministerstwa Finansów.)
Zachęcamy do pobrania demo NIP Inspektor® ze strony www.nip-inspektor.pl. Demo jest w pełni funkcjonalne i umożliwia do 50 sprawdzeń numerów NIP kontrahentów.
Pobierz program BANK Inspektor Wypróbuj wersję testową za darmo!
Abyś w pełni był zadowolony z BANK Inspektora dajemy Ci możliwość jego darmowego wypróbowania. Wystarczy, że naciśniesz poniższy przycisk, aby pobrać wersję próbną.
Wersja próbna BANK Inspektora pozwala na całkowicie darmowe korzystanie z programu przez 30 dni i weryfikację 50 par numerów rachunków bankowych i dat sprawdzenia.
Wersja testowa jest połączona z NIP Inspektorem® dzięki czemu możesz też sprawdzić swoich kontrahentów pod kątem rejestracji na VAT.
Zamów program BANK Inspektor Sprawdź cennik i pakiety
BANK Inspektor jako samodzielny program:
Accounts
Free Trial
PAKIET S
99 zł
(netto)
KWARTAŁ
tylko 33 zł netto miesięcznie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
300 numerów rachunków bankowych (z datami sprawdzeń)
PAKIET M
299 zł
(netto)
KWARTAŁ
tylko 99,67 zł netto miesięcznie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
1800 numerów rachunków bankowych (z datami sprawdzeń)
PAKIET L
599 zł
(netto)
KWARTAŁ
tylko 199,67 zł netto miesięcznie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
6000 numerów rachunków bankowych (z datami sprawdzeń)
PAKIET XL
Cena ustalana indywidualnie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
bez limitu + indywidualne wsparcie
BANK Inspektor + NIP Inspektor:
Accounts
Free Trial
PAKIET S
149 zł
(netto)
KWARTAŁ
tylko 49,60 zł netto miesięcznie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
300 numerów rachunków bankowych (z datami sprawdzeń) i numerów NIP
PAKIET M
449 zł
(netto)
KWARTAŁ
tylko 149,60 zł netto miesięcznie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
1800 numerów rachunków bankowych ( z datami sprawdzeń) i numerów NIP
PAKIET L
899 zł
(netto)
KWARTAŁ
tylko 299,66 zł netto miesięcznie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
6000 numerów rachunków bankowych ( z datami sprawdzeń) i numerów NIP
PAKIET XL
Cena ustalana indywidualnie
Liczba sprawdzeń na kwartał:
bez limitu + indywidualne wsparcie
Aktualności Dowiedz się co u nas nowego
Kontakt Jeśli masz pytania dotyczące programu, jego funkcjonalności, cennika - zadzwoń lub napisz!
AIT Sp. z o.o.
ul. Lindleya 16
02-013 Warszawa
NIP 7010710474
REGON 368063225
KRS 0000691066
tel: +48 508 737 988
strona AIT: www.ait.group